La inversión pasiva es la estrategia de inversión que busca mantenerse invertido en un portafolio determinado inicialmente según el objetivo de inversión, horizonte de tiempo y nivel de riesgo. Esta técnica buy and hold permite maximizar la rentabilidad minimizando las compras y ventas de instrumentos financieros.

La inversión indexada es una de las estrategias pasivas más utilizadas, la cual invierte en instrumentos que replican índices de mercado. Esto permite minimizar los costos de inversión, ya que por el hecho de ser productos indexados, tienen muy bajo costo.

La inversión a través de fondos que replican índices, más conocidos como ETF, Exchange Traded Fund, te permite obtener la rentabilidad del mercado de manera diversificada y transparente, ya que invierten en múltiples instrumentos y siempre tendrás acceso a saber cuáles son.

Otra ventaja de los ETF, es que al ser instrumentos que se transan en bolsa, tienen liquidez diaria, por lo que siembre podrás rescatar tus inversiones diariamente.

La inversión pasiva logra minimizar los costos asociados a la inversión activa, ya que como mencionamos anteriormente, disminuyes el costo de transacción al no realizar trading activo y disminuyes el costo de administración, ya que los instrumentos indexados tienen fees considerablemente menores.

Si invertimos a largo plazo, la eficiencia en costos tiene un efecto importante en las rentabilidades. Si hacemos el ejercicio de invertir US$10.000 en el S&P hace 20 años atrás, rescataríamos los siguientes montos dependiendo de los costos anuales asociados a la inversión:

Otra razón por la que recomendamos invertir de manera pasiva es que la gran mayoría de los seleccionadores de valores profesionales no consiguen ganarle al mercado. De hecho, los resultados de los fondos activos publicado por S&P Dow Jones Indices en los últimos años (SPIVA US Scorecard), indica que entre el 80% y el 99% de los fondos activos han obtenido un rendimiento inferior al de sus índices de referencia en los últimos 15 años.

En Betterplan creemos en la inversión pasiva, ya que estamos convencidos de que para obtener rentabilidades en el largo plazo, tienes que hacerlo de manera diversificada y transparente, en instrumentos de bajo costo y con liquidez, que entregan la rentabilidad del mercado, la cual en la mayoría de los casos no es alcanzada por los seleccionadores de valores profesionales del mercado.