Introducción
¿Qué hacemos y qué somos?
Betterplan es una excelente alternativa de plataforma de inversión y servicio. Es la única plataforma de inversiones de arquitectura abierta que da acceso a los mejores fondos de la industria con asesoramiento profesional e independiente del ecosistema Fintech. Por esta razón creemos que es muy fácil poder recomendarlo a tus amigos y conocidos.
Es por esto que redactamos este articulo para, que puedas informarte de mejor manera acerca de los beneficios y atributos que entrega Betterplan, y con ello, puedas lograr de mejor manera, un mayor interés por parte de las personas en Betterplan.
¡Entender claramente el objetivo de la inversión!
Antes de partir, me gustaría destacar que lo más importante es conocer la necesidad y lo que está buscando la persona. Esta es la pregunta que NUNCA debe faltar en nuestra conversación inicial.
Nuestros 2 tipos de servicios para clientes con distintas necesidades
En este punto, respecto de las necesidades en el mundo de las inversiones, creo que podríamos dividirlo en dos grandes grupos:
1. Primer grupo para nuestros clientes mas jóvenes
Gente joven, entre 30 y 45 años con disponibilidad para invertir entre 30 y 100 millones de CLP aprox, que están construyendo su patrimonio. Son muy exigentes en lo que solicitan a una plataforma de inversiones.
Les gustaría tener: retornos extraordinarios (sin importar mucho que haya pasado en el mercado), un ejecutivo disponible sin conflictos de interés para cuando lo necesiten, poder invertir en diferentes alternativas y no solamente fondos mutuos o inversiones tradicionales, cobros transparentes y de bajo costo, y por último, una plataforma digital de primer nivel.
Dicho esto, debemos abordarlo tratando de ser bien claros con sus expectativas y aterrizarlas un poco. En Betterplan podemos ofrecer varias de las cosas que ellos están buscando.
Asesor de inversiones experto disponible a demanda. Cuando digo experto no me refiero a una persona que debe vender créditos hipotecarios, colocar tarjetas comerciales, préstamos y además asesorar en inversiones en el 5to lugar de prioridad. Su única prioridad son las inversiones.
Diferentes alternativas de inversión. Ofrecemos los mejores fondos para cada clase o categoría de activos. Puedes comprar fondos de los mejores administradores.
Costos bajo y transparente. Solamente hay una comisión del 1% anual que se cobra de manera mensual al cliente con una factura, mostrando el cobro total.
Plataforma de primer nivel. Nuestro idioma es la tecnología.
Este perfil de inversionista siempre esta predispuestos a probar nuevas plataformas, con lo cual, no tengo duda que harán el intento con nosotros. El error más común que pueden cometer es tener tantas diferentes contrapartes, que sus inversiones están demasiado “desparramadas” y no llegan a tener un patrimonio considerable en ningún lado.
2. Segundo grupo para nuestros clientes mas experimentados
Ahora nos enfocaremos en nuestro segundo perfil de cliente. Un cliente de más de 50 años, que ya ha sido exitoso en su vida profesional y logro tener un patrimonio líquido para invertir de más de 200 millones de pesos. Esta persona ha invertido en muchos lugares y ya conoce gran parte de las alternativas disponibles. Con lo cual, su expectativa es más baja y aterrizada y cercana de la realidad. Es más, probablemente este con un sentimiento de “resignación” de que “así es el servicio nomas…” Y acá es donde, consideramos que haremos el mejor aporte.
A este perfil le gustaría retornos más alineados con el mercado, sin perdidas y baja volatilidad. También quiere ser atendido por un asesor sin conflictos de interés, pero más importante es que le respondan cuando tiene algún problema y que lo contacten proactivamente en caso de ser necesario. Si bien, le importa el costo, es mucho más importante entender cuanto, quien y como les están cobrando. En algunas organizaciones tradicionales, resulta casi imposible lograr resto, que debería ser lo más básico. Por último, le interesará invertir en una plataforma de arquitectura abierta y saber que puede comprar fondos de todas las administradoras disponibles en el mercado.
Viendo y revisando cada uno de estos puntos, confirmamos que Betterplan es la alternativa ideal y debería ser muy fácil atraer este perfil de cliente.
Ahora bien, ¿cuál es la piedra tope o lo que más enreda a estos clientes?
Seguramente es la “seguridad” de sus inversiones. Trabajar con entidades tradicionales que den un servicio bajo tus expectativas, pero que sientas que tu inversión está segura, puede ser suficiente muchas veces, pero no siempre.
Lo que deberíamos hacer en este caso, es comentar más acerca de las regulaciones que hay en el mercado, las cuales nos dan bastante tranquilidad y seguridad al conocerlas.
En Betterplan, al igual que en otras entidades, todos nuestros asesores están certificado por la CAMV (El Comité de Acreditación de Conocimientos en el Mercado de Valore), además, tus inversiones serán custodiadas en el DCV (Deposito Central de Valores), lo que da la tranquilidad que, si tuviéramos algún problema, tus inversiones seguirán estando en lo productos que has invertido. Invito a investigar mas todos los reguladores bajo los cuales operamos, tanto local como internacionalmente.
Conclusión e invitación
Finalmente, y para concluir, en Betterplan, entendemos muy bien las necesidades de nuestros dos perfiles de clientes y por eso creemos que podemos ser una gran alternativa en ambos casos.
Con toda esta información, me cuesta entender que haya clientes que aun prefieran otra institución!